ครอบครัวในต่างแดนกำลังโอนเงินหลายพันล้านดอลลาร์ในสหรัฐอเมริกา แอฟริกาตะวันตก และแคริบเบียน; ข้อได้เปรียบจะตกเป็นของผู้ที่สร้างโครงสร้างสำนักงานครอบครัวที่แท้จริงซึ่งรักษาประสิทธิภาพด้านภาษี การบริหารจัดการ และการเข้าถึงดีลในทุกเขตอำนาจศาล
ครอบครัวในชุมชนที่มีการโยกย้ายแล้วส่งเงินทุนข้ามพรมแดนมากกว่ากองทุนส่วนใหญ่ที่จะระดมทุนได้ แต่มีเงินเพียงเล็กน้อยที่เดินทางภายในโครงสร้างที่มีระเบียบที่สร้างขึ้นเพื่อการลงทุน, การสืบทอด, และกฎหมายข้ามพรมแดน.
ทุกปี ชุมชนชาวต่างชาติส่งเงินมากกว่า 100 พันล้านดอลลาร์ไปยังแอฟริกาและแคริบเบียน และมากกว่า 200 พันล้านดอลลาร์ทั่วโลก โดยส่วนใหญ่ผ่านการโอนเงินและการจัดการที่ไม่เป็นทางการมากกว่ารถยนต์ที่เป็นทางการที่ออกแบบมาสำหรับการลงทุนและการบริหาร.
นักลงทุนชาวแอฟริกันในชุมชนชาวต่างชาติขับเคลื่อนความต้องการอสังหาริมทรัพย์ในตลาดสำคัญ โดยมองว่าอสังหาริมทรัพย์เป็นสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์ที่สร้างมูลค่า ไม่ใช่เพียงแค่การบริโภค.
ระบบนิเวศความมั่งคั่งในแคริบเบียนและละตินอเมริการอบศูนย์กลางเช่น ไมอามีกำลังสร้างแพลตฟอร์มที่คล้ายกันสำหรับการเข้าถึงเงินทุนในภูมิภาคและข้อตกลงระดับโลก.
ทางเดินระหว่างสหรัฐอเมริกา, แอฟริกาตะวันตก, และแคริบเบียนมีอยู่แล้วในตัวเลข คำถามคือว่าครอบครัวและผู้ดำเนินการในชุมชนนี้จะให้ทางเดินนั้นมีสถาปัตยกรรมที่เหมาะสมหรือไม่.
สำนักงานครอบครัวเริ่มต้นขึ้นเป็นยานพาหนะสำหรับครอบครัวที่มีมูลค่าสุทธิสูงมากเพื่อรวมการลงทุน, ภาษี, และการบริหารรอบงบดุลเดียว.
พวกเขาขณะนี้ดำเนินการในรูปแบบครอบครัวเดียวและหลายครอบครัว โดยบางส่วนมุ่งเน้นไปที่การจัดสรรแบบพาสซีฟให้กับกองทุนและคนอื่นๆ สร้างทีมการลงทุนโดยตรงสำหรับข้อตกลงส่วนตัวและบริษัทที่ดำเนินการ.
ในตลาดแอฟริกัน สำนักงานครอบครัวถูกอธิบายว่าเป็นเครื่องยนต์ของเงินทุนที่อดทนซึ่งสามารถสนับสนุนโครงสร้างพื้นฐาน, พลังงานทดแทน, และธุรกิจที่เติบโตโดยไม่มีข้อจำกัดในอายุของกองทุนเหมือนกับการลงทุนเอกชนแบบดั้งเดิม.
การศึกษาทุนส่วนตัวในแอฟริกาชี้ให้เห็นว่ากองทุนความมั่งคั่งของรัฐ, กองทุนบำนาญ, มูลนิธิ, มูลนิธิ, และสำนักงานครอบครัวปรากฏตัวร่วมกันในฐานะฐานนักลงทุนหลักสำหรับกองทุนและการลงทุนโดยตรงในกลยุทธ์แอฟริกัน.
การวิเคราะห์ชุมชนชาวต่างชาติในแคริบเบียนมองว่าครัวเรือนชาวต่างชาติเองเป็น “ประเภทสินทรัพย์” ที่มีการออม, การโอนเงิน, และพลังการลงทุนที่ไม่เป็นทางการซึ่งสามารถจัดระเบียบเป็นยานพาหนะที่มีสถาบันมากขึ้นหากมีตัวกลางที่เหมาะสม.
ในสหรัฐอเมริกา บริษัทที่ปรึกษารายงานว่าครอบครัวทั่วโลกกำลังใช้สำนักงานครอบครัวเพื่อจัดการความมั่งคั่งข้ามพรมแดน, การเปิดเผยตลาดเอกชน, และการสืบทอดในวิธีที่แพลตฟอร์มการซื้อขายค้าปลีกแบบดั้งเดิมไม่เคยออกแบบมาเพื่อจัดการ.
สำหรับทางเดินชุมชนชาวต่างชาติ สำนักงานครอบครัวไม่ใช่เพียงแค่ยานพาหนะที่มีเกียรติ.
มันคือแผงควบคุมที่สามารถจัดการรายได้ที่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา, สินทรัพย์ในแอฟริกาและแคริบเบียน, และการไหลของข้อตกลงข้ามพรมแดนภายในกลยุทธ์เดียวแทนที่จะกระจายอยู่ทั่วบัญชีธนาคาร, การเป็นหุ้นส่วนที่ไม่เป็นทางการ, และยานพาหนะเฉพาะกิจ.
การให้คำปรึกษาตลาดเอกชนข้ามพรมแดนชี้ให้เห็นว่าการเคลื่อนย้ายเงินทุนระหว่างประเทศต้องนำทางผ่านกฎหมายภาษีที่ซับซ้อนของสหรัฐอเมริกา, กฎการวางแผนอสังหาริมทรัพย์, และระบอบการกำกับดูแลทั่วโลกที่สามารถค่อยๆ ลดผลตอบแทนหรือกระตุ้นภาระการปฏิบัติตามที่ไม่ตั้งใจ.
ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ระหว่างประเทศเตือนว่าสิ่งที่ทำงานได้อย่างราบรื่นสำหรับครอบครัวที่มีเฉพาะในสหรัฐอเมริกาอาจสร้างความเสี่ยงทางภาษีที่สำคัญ, ความล่าช้าในการบริหาร, และความขัดแย้งทางกฎหมายเมื่อสมาชิกในครอบครัว, สินทรัพย์, หรือหน่วยงานตั้งอยู่ในเขตอำนาจหลายแห่งที่มีกฎที่แตกต่างกันเกี่ยวกับการสืบทอด, การรายงาน, และการควบคุม.
แนวทางโครงสร้างทางกฎหมายเน้นว่าการจำแนกประเภทด้านกฎระเบียบมีความสำคัญเท่ากับภาษี.
สำนักงานครอบครัวที่รับทรัพย์สินจากบุคคลที่สามหรือดำเนินการเหมือนผู้จัดการการลงทุนเชิงพาณิชย์มากเกินไปอาจตกอยู่ภายใต้ระเบียบต่างๆ เช่น MiFID II, AIFMD หรือกฎการให้คำปรึกษาการลงทุนในท้องถิ่น โดยมีข้อกำหนดด้านการรายงานและเงินทุนที่ไม่เคยเป็นส่วนหนึ่งของแผนเดิม
การบรรยายเรื่องภาษีข้ามพรมแดนจากศูนย์กลางเช่น สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์, ไมอามี และลอนดอน เน้นย้ำว่าครอบครัวที่ขยายไปทั่วโลกมักจะเพิ่มนิติบุคคลในเขตอำนาจใหม่โดยไม่มีการออกแบบที่สอดคล้องกัน สร้างเครือข่ายของบริษัทและทรัสต์ที่ดูซับซ้อนแต่ไม่ผ่านการทดสอบด้านประสิทธิภาพและการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างง่าย
การสูญเสียโครงสร้างที่แต่ละพรมแดนเป็นความเสี่ยงที่เป็นจริง
ครอบครัวที่มีการกระจายอาจเพิ่มบริษัทถือหุ้นในแอฟริกาตะวันตกสำหรับอสังหาริมทรัพย์, หุ้นส่วนในแคริบเบียนสำหรับสินทรัพย์การท่องเที่ยว และยานพาหนะในสหรัฐอเมริกาสำหรับธุรกิจที่ดำเนินการ โดยแต่ละอย่างถูกออกแบบในลักษณะแยกต่างหาก
หากไม่มีสถาปัตยกรรมที่ครอบคลุม การลากภาษี, การเสียดสีด้านกฎระเบียบ และความซับซ้อนในการสืบทอดจะสะสมอย่างมองไม่เห็นจนกว่าโครงสร้างจะล้มเหลวภายใต้ภาระของตนเอง
วรรณกรรมทางกฎหมายและการให้คำปรึกษาเกี่ยวกับการจัดตั้งสำนักงานครอบครัวมารวมกันในชุดขององค์ประกอบพื้นฐานที่สามารถปรับใช้กับทางเดินระหว่างสหรัฐอเมริกา–แอฟริกาตะวันตก–แคริบเบียน
ที่แกนกลางคือหน่วยถือหุ้นหรือชุดของหน่วยที่เป็นเจ้าของพอร์ตโฟลิโอที่มีสภาพคล่อง, ความสนใจในกองทุนส่วนตัว, และการลงทุนโดยตรง ซึ่งได้รับการสนับสนุนโดยทรัสต์และมูลนิธิสำหรับการวางแผนมรดกและการกุศล
สำนักงานครอบครัวเดี่ยวมักจะดึงดูดการรวมกันที่ปรับแต่งของ LLCs, บริษัท, และทรัสต์ที่ออกแบบให้เหมาะสมกับโปรไฟล์ภาษีและการผสมผสานของเขตอำนาจของครอบครัวหนึ่ง ในขณะที่สำนักงานครอบครัวหลายแห่งใช้โครงสร้างที่มีมาตรฐานมากขึ้นซึ่งซ้อนทับกับธุรกิจที่ให้คำปรึกษาที่ให้บริการลูกค้าหลายราย
คำแนะนำข้ามพรมแดนเน้นย้ำถึงความสำคัญของการจัดแนวทางเลือกที่ตั้งสำหรับบริษัทถือหุ้นและทรัสต์ให้สอดคล้องกับเครือข่ายสนธิสัญญา, ข้อกำหนดในการรายงาน, และระบบกฎหมายท้องถิ่นที่จะควบคุมข้อพิพาทและการสืบทอด
ครอบครัวที่มีพลเมืองสหรัฐอเมริกา, สินทรัพย์ในแอฟริกา, และผลประโยชน์ในแคริบเบียนต้องคำนึงถึงกฎภาษีมรดกและของขวัญของสหรัฐอเมริกา, ระเบียบของบริษัทต่างประเทศที่ควบคุม, และข้อกำหนดในการรายงานข้อมูล เช่น FATCA และ CRS รวมถึงกฎหมายภาษีและทรัพย์สินในเขตอำนาจของแอฟริกาและแคริบเบียน
