डायस्पोरा परिवार पहले से ही अमेरिका, पश्चिम अफ्रीका और कैरिबियन में अरबों का लेन-देन कर रहे हैं; लाभ उन लोगों के पास होगा जो वास्तविक पारिवारिक कार्यालय संरचना बनाते हैं जो हर क्षेत्राधिकार में कर दक्षता, शासन और सौदे की पहुंच को बनाए रखती है।
प्रवासी परिवार पहले से ही सीमाओं के पार अधिक पूंजी स्थानांतरित करते हैं जितना कि अधिकांश फंड कभी भी जुटाएंगे, लेकिन उस पैसे में से बहुत कम अनुशासित संरचनाओं के भीतर यात्रा करता है जो निवेश, उत्तराधिकार, और सीमा पार कानून के लिए बनाई गई हैं।
प्रत्येक वर्ष, प्रवासी समुदाय अफ्रीका और कैरिबियन में 100 अरब डॉलर से अधिक और वैश्विक स्तर पर 200 अरब डॉलर से अधिक भेजते हैं, मुख्य रूप से रेमिटेंस और अनौपचारिक व्यवस्थाओं के माध्यम से, न कि निवेश और शासन के लिए डिज़ाइन किए गए औपचारिक वाहनों के माध्यम से।
अफ्रीकी प्रवासी निवेशक अब प्रमुख बाजारों में रियल एस्टेट की मांग का एक बड़ा हिस्सा चलाते हैं, संपत्ति को एक रणनीतिक, मूल्य-निर्माण संपत्ति के रूप में मानते हैं और केवल उपभोग के रूप में नहीं।
अफ्रीकी पारिवारिक कार्यालय अगले पांच वर्षों में संपत्ति के मूल्यों में मजबूत वृद्धि की उम्मीद करते हैं क्योंकि नए धन धारक अपनी व्यवस्थाओं को औपचारिक बनाते हैं और निजी बाजारों, बुनियादी ढांचे, और वास्तविक संपत्तियों में अधिक ध्यान केंद्रित करते हैं।
मियामी जैसे हब के चारों ओर कैरिबियन और लैटिन अमेरिकी धन पारिस्थितिकी तंत्र चुपचाप क्षेत्रीय पूंजी और वैश्विक सौदे की पहुंच के लिए समान प्लेटफार्मों का निर्माण कर रहे हैं।
संयुक्त राज्य अमेरिका, पश्चिम अफ्रीका, और कैरिबियन के बीच का गलियारा पहले से ही संख्याओं में मौजूद है। सवाल यह है कि क्या इस समुदाय के परिवार और ऑपरेटर उस गलियारे को उचित वास्तुकला देंगे।
पारिवारिक कार्यालय अल्ट्रा-हाई-नेट-वर्थ परिवारों के लिए निवेश, कर, और प्रशासन को एक बैलेंस शीट के चारों ओर केंद्रीकृत करने के लिए वाहनों के रूप में शुरू हुए।
वे अब एकल-परिवार और बहु-परिवार रूपों में कार्य करते हैं, कुछ फंडों में निष्क्रिय आवंटनों पर ध्यान केंद्रित करते हैं और अन्य निजी सौदों और संचालन कंपनियों के लिए प्रत्यक्ष निवेश टीमों का निर्माण करते हैं।
अफ्रीकी बाजारों में, पारिवारिक कार्यालयों को तेजी से धैर्यशील पूंजी इंजन के रूप में वर्णित किया जा रहा है जो बुनियादी ढांचे, नवीकरणीय ऊर्जा, और विकास व्यवसायों का समर्थन कर सकते हैं बिना पारंपरिक निजी इक्विटी के समान फंड जीवन प्रतिबंधों के।
अफ्रीकी निजी पूंजी अध्ययन बताते हैं कि संप्रभु धन कोष, पेंशन कोष, अनुदान, फाउंडेशन, और पारिवारिक कार्यालय अब अफ्रीकी रणनीतियों में फंडों और प्रत्यक्ष प्लेसमेंट के लिए एक कोर निवेशक आधार के रूप में एक साथ दिखाई देते हैं।
कैरिबियन प्रवासी विश्लेषण प्रवासी Haushalte को एक संभावित "संपत्ति वर्ग" के रूप में फ्रेम करता है, जिसमें बचत, रेमिटेंस, और अनौपचारिक निवेश की शक्ति होती है जिसे यदि सही मध्यस्थ मौजूद हों तो अधिक संस्थागत वाहनों में व्यवस्थित किया जा सकता है।
संयुक्त राज्य अमेरिका में, सलाहकार फर्मों की रिपोर्ट है कि वैश्विक परिवार पारिवारिक कार्यालयों का उपयोग सीमा पार धन, निजी बाजारों की एक्सपोजर, और उत्तराधिकार को प्रबंधित करने के लिए कर रहे हैं जिस तरह से पारंपरिक खुदरा ब्रोकरेज प्लेटफार्मों को कभी भी संभालने के लिए डिज़ाइन नहीं किया गया था।
प्रवासी गलियारे के लिए, एक पारिवारिक कार्यालय केवल एक प्रतिष्ठा वाहन नहीं है।
यह नियंत्रण कक्ष है जहाँ अमेरिका में आधारित आय, अफ्रीकी और कैरिबियन संपत्तियाँ, और सीमा पार सौदे की धारा को एकल रणनीति के भीतर प्रबंधित किया जा सकता है न कि बैंक खातों, अनौपचारिक साझेदारियों, और अस्थायी विशेष प्रयोजन वाहनों के बीच बिखरे हुए।
सीमा पार निजी बाजार सलाहकार नोट करते हैं कि अंतरराष्ट्रीय स्तर पर पूंजी स्थानांतरित करने वाले पारिवारिक कार्यालयों को जटिल अमेरिकी कर कानूनों, संपत्ति योजना नियमों, और वैश्विक नियामक व्यवस्थाओं को नेविगेट करना चाहिए जो चुपचाप रिटर्न को कम कर सकते हैं या अनपेक्षित अनुपालन बोझ उत्पन्न कर सकते हैं।
अंतरराष्ट्रीय संपत्ति योजना विशेषज्ञ चेतावनी देते हैं कि जो चीज़ें केवल अमेरिका के परिवारों के लिए सुचारू रूप से काम करती हैं, वे परिवार के सदस्यों, संपत्तियों, या संस्थाओं के विभिन्न नियमों के साथ कई अधिकार क्षेत्रों में बैठने पर महत्वपूर्ण कर जोखिम, प्रशासनिक देरी, और कानूनी संघर्ष उत्पन्न कर सकती हैं।
कानूनी संरचना गाइड पर जोर देते हैं कि नियामक वर्गीकरण का महत्व कर के रूप में उतना ही है।
एक पारिवारिक कार्यालय जो तीसरे पक्ष की संपत्तियों को संभालता है या एक वाणिज्यिक निवेश प्रबंधक की तरह बहुत अधिक कार्य करता है, अनजाने में MiFID II, AIFMD, या स्थानीय निवेश सलाहकार नियमों जैसे शासन के अंतर्गत आ सकता है, जिसमें रिपोर्टिंग और पूंजी आवश्यकताएँ शामिल हैं जो कभी भी मूल योजना का हिस्सा नहीं थीं।
यूएई, मियामी, और लंदन जैसे केंद्रों से क्रॉस-बॉर्डर कर ब्रीफिंग यह बताती हैं कि जो परिवार वैश्विक स्तर पर विस्तार करते हैं, वे अक्सर नए अधिकार क्षेत्रों में बिना किसी संगठित डिज़ाइन के संस्थाएँ जोड़ते हैं, जिससे कंपनियों और ट्रस्टों के नेटवर्क बनते हैं जो परिष्कृत दिखते हैं लेकिन दक्षता और अनुपालन के सरल परीक्षणों में विफल रहते हैं।
प्रत्येक सीमा पर संरचना खोना व्यावहारिक जोखिम है।
एक प्रवासी परिवार पश्चिम अफ्रीका में रियल एस्टेट के लिए एक होल्डिंग कंपनी, कैरेबियन में पर्यटन संपत्तियों के लिए एक साझेदारी, और संचालन व्यवसायों के लिए अमेरिकी वाहन जोड़ सकता है, प्रत्येक को अलग-अलग डिज़ाइन किया गया है।
एक समग्र आर्किटेक्चर के बिना, कर खींच, नियामक घर्षण, और उत्तराधिकार की जटिलताएँ अदृश्य रूप से जमा होती हैं जब तक कि संरचना अपने ही वजन के नीचे ढह नहीं जाती।
पारिवारिक कार्यालय गठन पर कानूनी और सलाहकार साहित्य एक सेट के निर्माण खंडों पर एकत्रित होता है जिसे अमेरिका- पश्चिम अफ्रीका- कैरेबियन कॉरिडोर के लिए अनुकूलित किया जा सकता है।
इसके केंद्र में एक होल्डिंग इकाई या इकाइयों की श्रृंखला होती है जो तरल पोर्टफोलियो, निजी फंड हितों, और प्रत्यक्ष निवेशों की मालिक होती है, जिसे संपत्ति योजना और परोपकार के लिए ट्रस्टों और फाउंडेशनों द्वारा समर्थित किया जाता है।
एकल-परिवार कार्यालय एक परिवार के कर प्रोफ़ाइल और अधिकार क्षेत्र के मिश्रण के लिए अनुकूलित LLCs, निगमों, और ट्रस्टों के विशेष संयोजनों की ओर झुकते हैं, जबकि बहु-परिवार कार्यालय अधिक मानकीकृत संरचनाओं का उपयोग करते हैं जो कई ग्राहकों की सेवा करने वाले सलाहकार व्यवसायों के शीर्ष पर होती हैं।
क्रॉस-बॉर्डर मार्गदर्शन होल्डिंग कंपनियों और ट्रस्टों के लिए निवास विकल्पों को संधि नेटवर्क, रिपोर्टिंग दायित्वों, और स्थानीय कानूनी प्रणालियों के साथ संरेखित करने के महत्व पर जोर देता है जो विवादों और उत्तराधिकार को नियंत्रित करेंगे।
यूएस नागरिकों, अफ्रीकी संपत्तियों, और कैरेबियन हितों वाले परिवारों को अमेरिकी संपत्ति और उपहार कर नियमों, नियंत्रित विदेशी निगम शासन, और FATCA और CRS जैसे सूचना रिपोर्टिंग दायित्वों के साथ-साथ अफ्रीकी और कैरेबियन अधिकार क्षेत्रों में स्थानीय कर और संपत्ति कानूनों का ध्यान रखना चाहिए।
