डायस्पोरा परिवार पहले से ही अमेरिका, पश्चिम अफ्रीका और कैरेबियन में अरबों का लेन-देन कर रहे हैं; लाभ उन लोगों के पास होगा जो वास्तविक पारिवारिक कार्यालय की संरचना बनाते हैं जो हर क्षेत्राधिकार में कर दक्षता, शासन और सौदे की पहुंच को बनाए रखती है।
प्रवासी परिवार पहले से ही सीमाओं के पार अधिक पूंजी स्थानांतरित करते हैं जितना कि अधिकांश फंड कभी भी जुटाएंगे, लेकिन उस पैसे में से बहुत कम अनुशासित संरचनाओं के भीतर यात्रा करता है जो निवेश, उत्तराधिकार और सीमा पार कानून के लिए बनाई गई हैं।
हर साल, प्रवासी समुदाय अफ्रीका और कैरिबियन में 100 अरब डॉलर से अधिक और वैश्विक स्तर पर 200 अरब डॉलर से अधिक भेजते हैं, जो मुख्य रूप से रेमिटेंस और अनौपचारिक व्यवस्थाओं के माध्यम से होता है, न कि निवेश और शासन के लिए डिज़ाइन किए गए औपचारिक वाहनों के माध्यम से।
अफ्रीकी प्रवासी निवेशक अब प्रमुख बाजारों में रियल एस्टेट की मांग का एक बड़ा हिस्सा चला रहे हैं, संपत्ति को एक रणनीतिक, मूल्य निर्माण संपत्ति के रूप में मानते हैं न कि केवल उपभोग के रूप में।
अफ्रीकी पारिवारिक कार्यालय अगले पांच वर्षों में संपत्ति के मूल्यों में मजबूत वृद्धि की उम्मीद करते हैं क्योंकि नए धन धारक अपनी व्यवस्थाओं को औपचारिक बनाते हैं और निजी बाजारों, बुनियादी ढाँचे और वास्तविक संपत्तियों में अधिक गहराई से झुकते हैं।
मियामी जैसे केंद्रों के चारों ओर कैरिबियन और लैटिन अमेरिकी धन पारिस्थितिकी तंत्र चुपचाप क्षेत्रीय पूंजी और वैश्विक सौदे की पहुंच के लिए समान प्लेटफार्मों का निर्माण कर रहे हैं।
संयुक्त राज्य अमेरिका, पश्चिम अफ्रीका और कैरिबियन के बीच का गलियारा पहले से ही संख्याओं में मौजूद है। सवाल यह है कि क्या इस समुदाय के परिवार और ऑपरेटर उस गलियारे को उचित वास्तुकला देंगे।
पारिवारिक कार्यालय अल्ट्रा-हाई-नेट-वर्थ परिवारों के लिए निवेश, कर और प्रशासन को एक बैलेंस शीट के चारों ओर केंद्रीकृत करने के लिए वाहनों के रूप में शुरू हुए।
वे अब एकल-परिवार और बहु-परिवार रूपों में कार्य करते हैं, कुछ फंडों में निष्क्रिय आवंटनों पर केंद्रित होते हैं और अन्य निजी सौदों और संचालन कंपनियों के लिए प्रत्यक्ष निवेश टीमों का निर्माण करते हैं।
अफ्रीकी बाजारों में, पारिवारिक कार्यालयों का वर्णन increasingly धैर्यपूर्ण पूंजी इंजनों के रूप में किया जाता है जो बुनियादी ढाँचे, नवीकरणीय ऊर्जा और विकास व्यवसायों का समर्थन कर सकते हैं बिना पारंपरिक निजी इक्विटी के समान फंड जीवन की सीमाओं के।
अफ्रीकी निजी पूंजी अध्ययन बताते हैं कि संप्रभु धन फंड, पेंशन फंड, एंडोमेंट्स, फाउंडेशन और पारिवारिक कार्यालय अब अफ्रीकी रणनीतियों में फंडों और प्रत्यक्ष प्लेसमेंट के लिए एक मुख्य निवेशक आधार के रूप में एक साथ दिखाई देते हैं।
कैरिबियन प्रवासी विश्लेषण प्रवासी Haushalte को एक संभावित "संपत्ति वर्ग" के रूप में ढालता है, जिसमें बचत, रेमिटेंस और अनौपचारिक निवेश की शक्ति होती है जिसे यदि सही मध्यस्थ मौजूद हों तो अधिक संस्थागत वाहनों में व्यवस्थित किया जा सकता है।
संयुक्त राज्य अमेरिका में, सलाहकार फर्मों की रिपोर्ट है कि वैश्विक परिवार पारिवारिक कार्यालयों का उपयोग सीमा पार धन, निजी बाजारों के जोखिम और उत्तराधिकार को प्रबंधित करने के लिए कर रहे हैं जिस तरह से पारंपरिक खुदरा ब्रोकर प्लेटफार्मों को कभी भी संभालने के लिए डिज़ाइन नहीं किया गया था।
प्रवासी गलियारे के लिए, पारिवारिक कार्यालय सिर्फ एक प्रतिष्ठा वाहन नहीं है।
यह नियंत्रण पैनल है जहाँ अमेरिका-आधारित आय, अफ्रीकी और कैरिबियन संपत्तियाँ, और सीमा पार सौदे का प्रवाह एक ही रणनीति के भीतर प्रबंधित किया जा सकता है न कि बैंक खातों, अनौपचारिक साझेदारियों और तात्कालिक विशेष उद्देश्य वाहनों के बीच बिखरे हुए।
सीमा पार निजी बाजार सलाहकार नोट करते हैं कि अंतरराष्ट्रीय स्तर पर पूंजी स्थानांतरित करने वाले पारिवारिक कार्यालयों को जटिल अमेरिकी कर कानूनों, संपत्ति योजना नियमों और वैश्विक नियामक व्यवस्थाओं को नेविगेट करना चाहिए जो चुपचाप रिटर्न को कम कर सकते हैं या अनपेक्षित अनुपालन बोझ को ट्रिगर कर सकते हैं।
अंतरराष्ट्रीय संपत्ति योजना विशेषज्ञ चेतावनी देते हैं कि जो चीजें केवल अमेरिका के परिवारों के लिए सुचारू रूप से काम करती हैं, वे परिवार के सदस्यों, संपत्तियों या संस्थाओं के विभिन्न नियमों के साथ कई अधिकार क्षेत्रों में बैठने पर महत्वपूर्ण कर जोखिम, प्रशासनिक देरी और कानूनी संघर्ष पैदा कर सकती हैं।
कानूनी संरचना गाइड इस बात पर जोर देते हैं कि नियामक वर्गीकरण उतना ही महत्वपूर्ण है जितना कि कर।
एक पारिवारिक कार्यालय जो तीसरे पक्ष की संपत्तियों को स्वीकार करता है या एक व्यावसायिक निवेश प्रबंधक की तरह बहुत अधिक कार्य करता है, अनजाने में MiFID II, AIFMD, या स्थानीय निवेश सलाहकार नियमों के तहत आ सकता है, जिसमें रिपोर्टिंग और पूंजी आवश्यकताएँ शामिल हैं जो कभी भी मूल योजना का हिस्सा नहीं थीं।
यूएई, मियामी और लंदन जैसे केंद्रों से क्रॉस-बॉर्डर टैक्स ब्रीफिंग यह बताती है कि जो परिवार वैश्विक स्तर पर विस्तार करते हैं, वे अक्सर नए अधिकार क्षेत्रों में बिना स्पष्ट डिज़ाइन के संस्थाएँ जोड़ते हैं, जिससे कंपनियों और ट्रस्टों के नेटवर्क बनते हैं जो परिष्कृत लगते हैं लेकिन दक्षता और अनुपालन के सरल परीक्षणों में विफल रहते हैं।
प्रत्येक सीमा पर संरचना खोना व्यावहारिक जोखिम है।
एक प्रवासी परिवार पश्चिम अफ्रीका में रियल एस्टेट के लिए एक होल्डिंग कंपनी, कैरिबियन में पर्यटन संपत्तियों के लिए एक साझेदारी, और व्यवसायों के संचालन के लिए अमेरिकी वाहनों को जोड़ सकता है, प्रत्येक को अलग-थलग डिज़ाइन किया गया है।
एक व्यापक आर्किटेक्चर के बिना, कर खींचना, नियामक घर्षण, और उत्तराधिकार की जटिलताएँ अदृश्य रूप से जमा होती हैं जब तक कि संरचना अपने ही वजन के नीचे ढह नहीं जाती।
पारिवारिक कार्यालय गठन पर कानूनी और सलाहकार साहित्य एक सेट निर्माण खंडों पर एकत्र होता है जिसे अमेरिका–पश्चिम अफ्रीका–कैरेबियन गलियारे के लिए अनुकूलित किया जा सकता है।
केंद्र में एक होल्डिंग इकाई या इकाइयों की एक श्रृंखला होती है जो तरल पोर्टफोलियो, निजी फंड हितों, और प्रत्यक्ष निवेशों की मालिक होती है, जिसे संपत्ति योजना और परोपकार के लिए ट्रस्टों और फाउंडेशनों द्वारा समर्थित किया जाता है।
एकल-परिवार कार्यालय एक परिवार के कर प्रोफ़ाइल और अधिकार क्षेत्र के मिश्रण के लिए अनुकूलित LLCs, निगमों, और ट्रस्टों के विशेष संयोजनों की ओर झुकते हैं, जबकि बहु-परिवार कार्यालय अधिक मानकीकृत संरचनाओं का उपयोग करते हैं जो कई ग्राहकों की सेवा करने वाले सलाहकार व्यवसायों के शीर्ष पर होती हैं।
क्रॉस-बॉर्डर मार्गदर्शन होल्डिंग कंपनियों और ट्रस्टों के लिए डोमिसाइल विकल्पों को संधि नेटवर्क, रिपोर्टिंग दायित्वों, और स्थानीय कानूनी प्रणालियों के साथ संरेखित करने के महत्व पर जोर देता है जो विवादों और उत्तराधिकार को नियंत्रित करेंगे।
यूएस नागरिकों, अफ्रीकी संपत्तियों, और कैरिबियन हितों वाले परिवारों को यूएस संपत्ति और उपहार कर नियमों, नियंत्रित विदेशी निगम शासन, और FATCA और CRS जैसे सूचना रिपोर्टिंग दायित्वों के साथ-साथ अफ्रीकी और कैरिबियन अधिकार क्षेत्रों में स्थानीय कर और संपत्ति कानूनों का ध्यान रखना चाहिए।
