משפחות מהדיאסpora כבר מעבירות מיליארדים ברחבי ארצות הברית, מערב אפריקה והקריביים; היתרון יהיה שייך לאלה שבונים ארכיטקטורת משרד משפחתי אמיתי ששומרת על יעילות מס, ממשלה וגישה לעסקאות בכל תחום שיפוט.
משפחות דיאספורה כבר מעבירות יותר הון בין גבולות מאשר רוב הקרנות אי פעם יגייסו, אך מעט מאוד מכסף זה עובר בתוך מבנים מסודרים שנבנו להשקעה, ירושה וחוק חוצה גבולות.
כל שנה, קהילות דיאספורה שולחות מעל 100 מיליארד דולר לאפריקה ולקריביים ויותר מ-200 מיליארד דולר ברחבי העולם, בעיקר דרך העברות כספים והסדרים לא פורמליים ולא דרך כלי השקעה וממשלה פורמליים.
משקיעים מדיאספורה אפריקאית כיום מניעים חלק ניכר מהביקוש לנדל"ן בשווקים מרכזיים, מתייחסים לנכסים כנכס אסטרטגי לבניית ערך ולא רק לצריכה.
משרדי משפחות אפריקאיות מצפים לצמיחה חזקה בערכי נכסים במהלך חמש השנים הקרובות כאשר מחזיקי עושר חדשים ממסדים את הסדריהם ומעמיקים יותר בשווקים פרטיים, תשתיות ונכסים ממשיים.
מערכות אקולוגיות של עושר בקריביים ובאמריקה הלטינית סביב מרכזים כמו מיאמי בונות בשקט פלטפורמות דומות לגישה להון אזורי ודילים גלובליים.
המסדרון בין ארצות הברית, מערב אפריקה והקריביים כבר קיים במספרים. השאלה היא האם משפחות ומפעילים בקהילה זו יעניקו למסדרון הזה ארכיטקטורה מתאימה.
משרדי משפחות החלו ככלים עבור משפחות עם עושר גבוה במיוחד למרכז השקעות, מסים ומינהל סביב מאזן אחד.
כעת הם פועלים בצורות של משפחות חדשות ורבות, כאשר חלקם מתמקדים בהקצאות פסיביות לקרנות ואחרים בונים צוותי השקעה ישירים לדילים פרטיים ולחברות פועלות.
בשוקי אפריקה, משרדי משפחות מתוארים יותר ויותר כמנועי הון סבלניים שיכולים לתמוך בתשתיות, אנרגיה מתחדשת ועסקים צומחים מבלי להיות מוגבלים באותן מגבלות חיים של קרנות פרטיות מסורתיות.
מחקרי הון פרטי אפריקאיים מציינים כי קרנות עושר ריבוניות, קרנות פנסיה, קרנות ייסוד, קרנות, ומשרדי משפחות מופיעים כיום יחד כבסיס משקיעים מרכזי עבור קרנות ומיקומים ישירים באסטרטגיות אפריקאיות.
ניתוח דיאספורה קריבית מציב את משקי הבית של הדיאספורה עצמם כ"סוג נכס" פוטנציאלי, עם חיסכון, העברות כספים וכוח השקעה לא פורמלי שיכול להיות מאורגן לכלים מוסדיים יותר אם קיימים מתווכים נכונים.
בארה"ב, חברות ייעוץ מדווחות כי משפחות גלובליות משתמשות במשרדי משפחות כדי לנהל עושר חוצה גבולות, חשיפה לשווקים פרטיים, וירושה בדרכים שפלטפורמות ברוקראז' קמעונאיות מסורתיות לא נועדו להתמודד איתן.
למסדרון הדיאספורה, משרד משפחה אינו רק כלי יוקרה.
זהו לוח הבקרה שבו ניתן לנהל הכנסות מבוססות ארה"ב, נכסים אפריקאיים וקריביים, וזרימת דילים חוצי גבולות בתוך אסטרטגיה אחת ולא מפוזרים בין חשבונות בנק, שותפויות לא פורמליות וכלים מיוחדים לפי הצורך.
ייעוץ לשווקים פרטיים חוצי גבולות מציין כי משרדי משפחות שמעבירים הון בינלאומית חייבים לנווט בחוקי מס אמריקאיים מורכבים, כללי תכנון עיזבון ומערכות רגולציה גלובליות שיכולות לשחוק בשקט את התשואות או להפעיל עלויות ציות בלתי מכוונות.
מומחים לתכנון עיזבון בינלאומיים מזהירים מהעובדה שמה שעובד בצורה חלקה עבור משפחות אמריקאיות בלבד יכול ליצור חשיפה משמעותית למס, עיכובים מנהלתיים ועימותים משפטיים כאשר בני משפחה, נכסים או ישויות נמצאים במספר תחומים שיפוטיים עם כללים שונים לגבי ירושה, דיווח ושליטה.
הדגשים על מבנה משפטי מדגישים כי סיווג רגולטורי חשוב כמו מס.
משרד משפחתי שלוקח נכסים של צדדים שלישיים או פועל יותר מדי כמו מנהל השקעות מסחרי יכול בטעות ליפול תחת משטרים כמו MiFID II, AIFMD, או כללי ייעוץ השקעות מקומיים, עם דרישות דיווח והון שמעולם לא היו חלק מהתוכנית המקורית.
הדרכות מס חוצות גבולות ממרכזים כמו האמירויות, מיאמי ולונדון מדגישות שמשפחות המתרחבות גלובלית לעיתים קרובות מצרפות ישויות בשיפוטים חדשים ללא עיצוב קוהרנטי, מה שיוצר רשתות של חברות ונאמנויות שנראות מתוחכמות אך נכשלות במבחנים פשוטים של יעילות וציות.
אובדן מבנה בכל גבול הוא הסיכון המעשי.
משפחה מהדיאספורה עשויה להוסיף חברת החזקות במערב אפריקה עבור נדל"ן, שותפות בקריביים עבור נכסי תיירות, ורכבים אמריקאיים עבור עסקים, כל אחד מהם מעוצב בבידוד.
ללא ארכיטקטורה כוללת, חיכוך מס, חיכוך רגולטורי, ומורכבות ירושה מצטברים בצורה בלתי נראית עד שהמבנה קורס תחת משקלו.
ספרות משפטית וייעוצית על הקמת משרדים משפחתיים מתכנסת על סט של מרכיבים בסיסיים שניתן להתאים למסדרון של ארצות הברית–מערב אפריקה–קריביים.
בלב יושב ישות החזקה או סדרת ישויות שמחזיקות בתיקים נזילים, עניינים של קרנות פרטיות, והשקעות ישירות, נתמכות על ידי נאמנויות וקרנות לתכנון עיזבון ותרומות.
משרדים משפחתיים חד-משפחתיים נוטים לשלב בין LLCs, תאגידים ונאמנויות המותאמים לפרופיל המס של משפחה אחת ומיקס השיפוטים, בעוד שמשרדים משפחתיים רב-משפחתיים משתמשים במבנים יותר סטנדרטיים המונחים על גבי עסקים ייעוציים המשרתים לקוחות מרובים.
הנחיות חוצות גבולות מדגישות את החשיבות של התאמת בחירות דומיציל עבור חברות החזקה ונאמנויות עם רשתות אמנות, חובות דיווח, ומערכות משפטיות מקומיות שיתנהלו במחלוקות ובירושה.
משפחות עם אזרחים אמריקאיים, נכסים אפריקאיים, ואינטרסים בקריביים חייבות לקחת בחשבון את כללי מס עיזבון ומתנות בארצות הברית, משטרי חברות זרות מבוקרות, וחובות דיווח מידע כמו FATCA ו-CRS, לצד חוקים מקומיים על מסים ורכוש בשיפוטים אפריקאיים וקריביים.
