КЛЮЧЕВЫЕ ИТОГИ

  • SEC сообщила о 456 мерах принудительного исполнения в FY2025, включая 303 самостоятельных дела, и указала на $17.9B в общей денежной помощи ($10.8B возврат + проценты; $7.2B гражданские штрафы), при этом явно переориентировав принудительное исполнение на "значимую защиту инвесторов", а не на объем или рекордные штрафы, согласно релизу SEC от 7 апреля.
  • SEC сообщила, что получила 53,753 советов/жалоб/направлений (примерно +19% по сравнению с прошлым годом), вернула ~$262M пострадавшим инвесторам и выплатила ~$60M в виде вознаграждений информаторам 48 людям в FY2025.
  • Команды по соблюдению санкций в Великобритании получили узкое, но действенное обновление: Офис по реализации финансовых санкций перенес срок предоставления доказательств по "тесту на владение и контроль" с 13 апреля на 20 апреля 2026 года, продлив окно для влияния на то, как правила санкций Великобритании относятся к сложным корпоративным структурам, согласно Global Regulation Tomorrow.
  • Центральный банк Кении стремится к более четким статутным полномочиям над финтехами, пересматривая основные банковские законы, после многих лет регуляторной неопределенности, которая замедлила лицензирование и способствовала вмешательствам правоохранительных органов, оформленным как управление рисками AML, согласно TechCabal.
  • Развитие финансов в Карибском регионе продолжает поддерживать кредитные каналы для МСП: Карибский банк развития одобрил US$10M кредитную линию для Trinidad and Tobago's Development Finance Limited для повторного кредитования МСП, а также US$126K грант, связанный с ESG-системами и политикой/планом действий по гендерному равенству, согласно объявлению CDB.
  • Вывод для операторов: дорожные карты продуктов, которые рассматривают соблюдение как второстепенное, проиграют операторам, которые рассматривают соблюдение как измеримую систему — пропускная способность KYC, качество SAR, задержка скрининга санкций, возможность аудита и контроль рисков моделей становятся конкурентными отличиями под давлением публичного принуждения.

ВАЖНЫЕ ИСТОРИИ

СОЕДИНЕННЫЕ ШТАТЫ — Поворот SEC в области принуждения делает "риск заголовков" ответственностью на уровне совета директоров

Результаты SEC за FY2025 были представлены как преднамеренный сдвиг стратегии, а не как триумф.