主なポイント

  • SECはFY2025において 456件の執行措置 を報告し、その中には 303件の独立した 案件が含まれ、合計 $17.9B の金銭的救済を引用しました（$10.8B の返還 + 利息; $7.2B の民事罰）。SECは、執行を「意味のある投資家保護」に再配置し、量や記録的な罰金ではなく、という方針を明示しました。これは SECの4月7日のリリースに基づいています。
  • SECは 53,753件のヒント/苦情/紹介 を受け取り（前年同期比で約 +19% ）、被害を受けた投資家に対して ~$262M を返還し、FY2025において 48 人に対して ~$60M の内部告発者報酬を支払ったと述べました。
  • 英国の制裁コンプライアンスチームは、狭いが実行可能な更新を受け取りました：金融制裁実施局は "所有権と管理"テスト に関する証拠の提出期限を 2026年4月13日から2026年4月20日 に延長し、英国の制裁ルールが複雑な企業構造をどのように扱うかに影響を与えるウィンドウを拡大しました。これは Global Regulation Tomorrowに基づいています。
  • ケニアの中央銀行は、フィンテックに対する明確な法的権限を求めて基礎的な銀行法を見直しており、これはライセンス発行を遅らせ、AMLリスク管理としての法執行主導の介入に寄与する規制の曖昧さの年を経ての動きです。これは TechCabalに基づいています。
  • カリブ海の開発金融は中小企業の信用チャネルを引き続き支援しています：カリブ海開発銀行は、トリニダード・トバゴの開発金融株式会社に対して中小企業向けに貸し出すための 1,000万米ドル の信用枠を承認し、ESGシステムおよび男女平等政策/行動計画に関連する 126,000米ドル の助成金も付与しました。これは CDBの発表に基づいています。
  • オペレーターの教訓：コンプライアンスを後回しにする製品ロードマップは、コンプライアンスを測定可能なシステムとして扱うオペレーターに負ける — KYCのスループット、SARの質、制裁スクリーニングの遅延、監査可能性、モデルリスク管理が公的な執行圧力の下で競争の差別化要因となります。

重要なストーリー

アメリカ合衆国 — SECの執行の転換が「ヘッドラインリスク」を取締役会レベルの責任にする

SECのFY2025の結果は、勝利のラップではなく、意図的な戦略の転換として提示されました。