לקחים עיקריים

  • ה-SEC דיווח על 456 פעולות אכיפה בשנת הכספים 2025, כולל 303 מקרים עצמאיים ונזכר $17.9B בסך הכל של סיוע כספי ($10.8B החזר + ריבית; $7.2B קנסות אזרחיים), תוך repositioning מפורש של האכיפה סביב "הגנה משמעותית על משקיעים" ולא סביב נפח או קנסות שיא, לפי שחרור ה-SEC מ-7 באפריל.
  • ה-SEC אמרה שהיא קיבלה 53,753 טיפים/תלונות/הפניות (בערך +19% שנה לשנה), החזירה ~$262M למשקיעים שנפגעו, ושילמה ~$60M בפרסים למבקרים ל 48 אנשים בשנת הכספים 2025.
  • צוותי ציות לסנקציות בבריטניה קיבלו עדכון צר אך ישים: משרד יישום הסנקציות הפיננסיות העביר את המועד האחרון להוכחות על המבחן "בעלות ושליטה" מ 13 באפריל ל-20 באפריל 2026, מה שמאריך את החלון להשפיע על איך כללי הסנקציות בבריטניה מתייחסים למבנים תאגידיים מורכבים, לפי רגולציה עולמית מחר.
  • הבנק המרכזי של קניה דוחף לעבר סמכות סטטוטורית ברורה יותר על פינטקים על ידי סקירת חוקים בסיסיים בבנקאות, לאחר שנים של עמימות רגולטורית שהאטה את הליך הרישוי ותרמה להתערבויות המנוהלות על ידי אכיפת החוק המוסגרות כה管理 סיכון AML, לפי TechCabal.
  • מימון פיתוח בקריביים ממשיך לתמוך בערוצי אשראי לעסקים קטנים ובינוניים: הבנק לפיתוח הקריביים אישר US$10M קו אשראי לחברת הפיתוח של טרינידד וטובגו כדי להלוות לעסקים קטנים ובינוניים, בנוסף למענק של US$126K שקשור למערכות ESG ולתוכנית פעולה/מדיניות לשוויון מגדרי, לפי הודעת CDB.
  • לקח עבור המפעילים: מפת דרכים של מוצרים שמתייחסת לציות כהערה לאחר מעשה תפסיד למפעילים שמתייחסים לציות כמערכת מדידה — קצב המעבר של KYC, איכות SAR, השהיית סינון סנקציות, יכולת ביקורת, ובקרות סיכון מודל הופכות להבדלים תחרותיים תחת לחץ אכיפה ציבורי.

סיפורים שחשובים

ארצות הברית — שינוי האכיפה של ה-SEC הופך את "סיכון הכותרות" לחבות ברמת הדירקטוריון

תוצאות ה-SEC לשנת הכספים 2025 הוצגו כשינוי אסטרטגיה מכוון, ולא כמסלול ניצחון.